NL13ABNA0506417344 – Tikkie checken – voorkom fraude, oplichting & drama

Tikkie is handig en populair. Ook Marktplaats-oplichters hebben de handigheid van Tikkie ontdekt. Het is daarom beslist noodzakelijk om betalingen aan onbekenden VOORAF goed te checken.  Hier volgt een 1-2-3 aanpak om het risico op een miskleun te verkleinen.

Tikkie check VOORAF.
Eérst checken, pas daarna betalen.

Wanneer je een afspraak maakt met een Marktplaats-verkoper gebeurt dat meestal via de MP-mailtjes. Soms vraagt de verkoper om je 06-nummer en wil verder praten via WhatsApp.  Dat is eigenlijk al een vette waarschuwing om extra alert te zijn.

Een Tikkie betaalverzoek ontvang je via WhatsApp. In het appje zit een link, daarmee kan je direct betalen. De betaling verloopt via iDEAL en een zogenaamde tussenrekening. Je betaalt eerst aan ABN-AMRO, zij betalen vervolgens de afzender van het Tikkie-betaalverzoek. Op het rekeningoverzicht van je bank zie je daarom een betaling aan: ABN-AMRO NL13ABNA0506417344

Je maakt een verkoop-afspraak op Marktplaats en ontvangt van de verkoper een Tikkie-betaalverzoek. In de omschrijving vind je vrijwel geen bruikbare informatie.  De WhatsApp “naam” van de verkoper, een bedrag en wat bla-bla van de verkoper. That’s it, daar moet je het mee nu doen.

Met WhatsApp beschik je wel het 06-nr van de verkoper (klik rechtsboven op de drie puntjes… + Contactinfo).

Het 06-nr kan je Googelen (met en zonder streepje), checken bij Politie.nl en telefoonnummerzoeken.net

Na het aanklikken van het betaalverzoek zie je dit scherm. Selecteer je bank en klik op “Ja, ik wil”

Let op: betaal nog niet!
Via deze stap kom je bij de meer bruikbare informatie.

Kies hier voor betalen ZONDER de Bankieren App. Dat geeft je wat extra grip op de situatie.

Nu wordt het interessant. Op het scherm waar je je bankrekening moet ingeven vind je ook een omschrijving. 
Onder “omschrijving” zie je het IBAN/rekeningnr van de uiteindelijke ontvanger. De naam die erbij vermeld staat heeft geen betekenis. Het is niet van de bank afkomstig en kan volledig fake zijn.
De IBAN vermeld bij de omschrijving is echter een hard gegeven, daar gaat het geld uiteindelijk naar toe.

Google het bij “omschrijving” vermelde IBAN-nummer en check het bij Politie.nl

Het voorbeeld is van de RABO. Zie evt. ING of TRIODOS  Ook andere banken vermelden bij omschrijving een “naam” en de IBAN van de uiteindelijke ontvanger.

Laatste mogelijkheid! (voor gebruikers van de Rabo Scanner)
Google+check het bij “Oms:” vermelde IBAN/nummer. Daar gaat het geld uiteindelijk naar toe.

Laatste mogelijkheid! (indien gekozen voor betalen met de app.)
Google+check het bij “Omschrijving” vermelde IBAN/nummer. Dat is het rekeningnummer van de uiteindelijke ontvanger.

Tikkie check ACHTERAF.
Where has my money gone?

Helaas, iemand moet de éérste zijn. Het kan zomaar zijn dat een IBAN of 06-nr nog niet eerder gebruikt is bij oplichting. Mogelijk hebben eerdere slachtoffers er (nog?) geen  werk van hebben gemaakt.
Ben jij opgelicht, doe dan aangifte en maak ’n melding op deze website. Dat is een belangrijke waarschuwing voor toekomstige slachtoffers. Een waarschuwing + IBAN rekeningnummer, snel vindbaar met Google,  maakt het de oplichter een heel stuk moeilijker.

Hier is aangegeven hoe je kan achterhalen naar welke bankrekening je geld is overgemaakt. De IBAN van de uiteindelijke ontvanger heb je nodig bij een aangifte en ook bij een melding op deze site. Aangifte doen met vermelding van een algemeen gebruikte tussenrekening is vrijwel zinloos. 

RABO – iDEAL / Tikkie afschrift.
Bij alle banken zie een min-of-meer vergelijkbaar plaatje bij het aanklikken van details op je rekeningoverzicht.
Bij rekeningnr zie je de “tussenrekening” en daar heb je niets aan.  Het IBAN-nummer van de verkoper en de uiteindelijke ontvanger is het 4e gegeven op bij “omschrijving”

ABN AMRO – iDEAL / Tikkie afschrift.
Ook hier vind je het IBAN-nummer van de verkoper en de uiteindelijke ontvanger op de 4e plaats bij “omschrijving”.

TRIODOS – iDEAL / Tikkie afschrift.
Opnieuw vind je het IBAN-nummer van de verkoper en de uiteindelijke ontvanger op de 4e plaats bij “omschrijving”.

Zoek je het telefoonnummer van ‘n Marktplaats oplichter?

Op deze site draait het om bankrekeningnummers. Het IBAN van een oplichter zetten we zo snel mogelijk online. Een IBAN is altijd gekoppeld aan een BSN. Het is niet eenvoudig maar uiteindelijk kom je daarmee bij een mens van vlees en bloed. Zoeken op namen, telefoonnummer of mailadressen heeft weinig zin.
Oplichters zijn erg bedreven in het verzinnen van vertrouwenwekkende (NL) namen.  lees verder

Politie : Er zijn geen meldingen.

politie-geen-meldingenEr zijn geen meldingen” dat lees ik op politie.nl na het invoeren van een IBAN rekeningnummer. Wat zou het toch mooi zijn als je daarop kon vertrouwen. …. Helaas … helaas … het ligt net even anders.
Sinds 2006 bestaat de mogelijkheid om bij politie.nl digitaal aangifte te doen van internetoplichting. Ook is het mogelijk om te checken of er aangiftes lopen rond specifieke IBAN nummers. De gehanteerde procedure is echter dat er pas een waarschuwing wordt afgegeven indien er 3 of MEER aangiftes zijn ontvangen.  lees verder