NL13ABNA0506417344 – Tikkie checken – voorkom fraude, oplichting & drama

Tikkie is handig en populair. Ook Marktplaats-oplichters hebben de handigheid van Tikkie ontdekt. Het is daarom beslist noodzakelijk om betalingen aan onbekenden VOORAF goed te checken.  Hier volgt een 1-2-3 aanpak om het risico op een miskleun te verkleinen.

Tikkie check VOORAF.
Eérst checken, pas daarna betalen.

Wanneer je een afspraak maakt met een Marktplaats-verkoper gebeurt dat meestal via de MP-mailtjes. Soms vraagt de verkoper om je 06-nummer en wil verder praten via WhatsApp.  Dat is eigenlijk al een vette waarschuwing om extra alert te zijn.

Een Tikkie betaalverzoek ontvang je via WhatsApp. In het appje zit een link, daarmee kan je direct betalen. De betaling verloopt via iDEAL en een zogenaamde tussenrekening. Je betaalt eerst aan ABN-AMRO, zij betalen vervolgens de afzender van het Tikkie-betaalverzoek. Op het rekeningoverzicht van je bank zie je daarom een betaling aan: ABN-AMRO NL13ABNA0506417344

Je maakt een verkoop-afspraak op Marktplaats en ontvangt van de verkoper een Tikkie-betaalverzoek. In de omschrijving vind je vrijwel geen bruikbare informatie.  De WhatsApp “naam” van de verkoper, een bedrag en wat bla-bla van de verkoper. That’s it, daar moet je het mee nu doen.

Met WhatsApp beschik je wel het 06-nr van de verkoper (klik rechtsboven op de drie puntjes… + Contactinfo).

Het 06-nr kan je Googelen (met en zonder streepje), checken bij Politie.nl en telefoonnummerzoeken.net

Na het aanklikken van het betaalverzoek zie je dit scherm. Selecteer je bank en klik op “Ja, ik wil”

Let op: betaal nog niet!
Via deze stap kom je bij de meer bruikbare informatie.

Kies hier voor betalen ZONDER de Bankieren App. Dat geeft je wat extra grip op de situatie.

Nu wordt het interessant. Op het scherm waar je je bankrekening moet ingeven vind je ook een omschrijving. 
Onder “omschrijving” zie je het IBAN/rekeningnr van de uiteindelijke ontvanger. De naam die erbij vermeld staat heeft geen betekenis. Het is niet van de bank afkomstig en kan volledig fake zijn.
De IBAN vermeld bij de omschrijving is echter een hard gegeven, daar gaat het geld uiteindelijk naar toe.

Google het bij “omschrijving” vermelde IBAN-nummer en check het bij Politie.nl

Het voorbeeld is van de RABO. Zie evt. ING of TRIODOS  Ook andere banken vermelden bij omschrijving een “naam” en de IBAN van de uiteindelijke ontvanger.

Laatste mogelijkheid! (voor gebruikers van de Rabo Scanner)
Google+check het bij “Oms:” vermelde IBAN/nummer. Daar gaat het geld uiteindelijk naar toe.

Laatste mogelijkheid! (indien gekozen voor betalen met de app.)
Google+check het bij “Omschrijving” vermelde IBAN/nummer. Dat is het rekeningnummer van de uiteindelijke ontvanger.

Tikkie check ACHTERAF.
Where has my money gone?

Helaas, iemand moet de éérste zijn. Het kan zomaar zijn dat een IBAN of 06-nr nog niet eerder gebruikt is bij oplichting. Mogelijk hebben eerdere slachtoffers er (nog?) geen  werk van hebben gemaakt.
Ben jij opgelicht, doe dan aangifte en maak ’n melding op deze website. Dat is een belangrijke waarschuwing voor toekomstige slachtoffers. Een waarschuwing + IBAN rekeningnummer, snel vindbaar met Google,  maakt het de oplichter een heel stuk moeilijker.

Hier is aangegeven hoe je kan achterhalen naar welke bankrekening je geld is overgemaakt. De IBAN van de uiteindelijke ontvanger heb je nodig bij een aangifte en ook bij een melding op deze site. Aangifte doen met vermelding van een algemeen gebruikte tussenrekening is vrijwel zinloos. 

RABO – iDEAL / Tikkie afschrift.
Bij alle banken zie een min-of-meer vergelijkbaar plaatje bij het aanklikken van details op je rekeningoverzicht.
Bij rekeningnr zie je de “tussenrekening” en daar heb je niets aan.  Het IBAN-nummer van de verkoper en de uiteindelijke ontvanger is het 4e gegeven op bij “omschrijving”

ABN AMRO – iDEAL / Tikkie afschrift.
Ook hier vind je het IBAN-nummer van de verkoper en de uiteindelijke ontvanger op de 4e plaats bij “omschrijving”.

TRIODOS – iDEAL / Tikkie afschrift.
Opnieuw vind je het IBAN-nummer van de verkoper en de uiteindelijke ontvanger op de 4e plaats bij “omschrijving”.

MarktplaatsPijn & Venijn

Veilig handelen op Marktplaats. Nederlanders verhandelen al jaren hun spullen op Marktplaats. Meestal naar volle tevredenheid maar het gaat ook wel eens fout. Op MP komt het allemaal aan op goed vertrouwen. Marktplaats heeft geen beoordelingssysteem. Oplichters maken daar heel graag  lees verder

Aangifte doen? JA of NEE?

Volgens onderzoek van het CBS doen slachtoffers van criminaliteit steeds vaker geen aangifte. Een zorgelijke ontwikkeling. Veel criminaliteit blijft voor de politie buiten beeld. De aangiftebereidheid, zoals het ambtelijk wordt genoemd, loopt terug.
Gelukkig zie we bij NepWekker een iets ander plaatje. Dagelijks ontvangen we hier één of meer meldingen van oplichting. Bijna de helft van de melders (43,7%) geeft aan dat er ook bij de Politie aangifte is gedaan.   lees verder

Beter dan Marktplaats ?

?Auto’s?? Art & design? Electronics? Kunst? Kleding? PC⌨ Allerlei? Verkoop-je-auto? Occasions??? Auto-onderdelen⚙? Fiets??‍♀️?? Tickets? Meuk? Game-stuf?? Laptop? Schoenen?? Kaartjes?

Kaartjes kopen via Marktplaats, een soort van Russisch Roulette. Twee, drie keer gaat het goed en dan als het je net-niet uitkomt, hang je. Dan ben je je poen kwijt of… ook leuk, sta je voor een gesloten deur.  lees verder

Zoek je het telefoonnummer van ‘n Marktplaats oplichter?

Op deze site draait het om bankrekeningnummers. Het IBAN van een oplichter zetten we zo snel mogelijk online. Een IBAN is altijd gekoppeld aan een BSN. Het is niet eenvoudig maar uiteindelijk kom je daarmee bij een mens van vlees en bloed. Zoeken op namen, telefoonnummer of mailadressen heeft weinig zin.
Oplichters zijn erg bedreven in het verzinnen van vertrouwenwekkende (NL) namen.  lees verder

Politie : Er zijn geen meldingen.

politie-geen-meldingenEr zijn geen meldingen” dat lees ik op politie.nl na het invoeren van een IBAN rekeningnummer. Wat zou het toch mooi zijn als je daarop kon vertrouwen. …. Helaas … helaas … het ligt net even anders.
Sinds 2006 bestaat de mogelijkheid om bij politie.nl digitaal aangifte te doen van internetoplichting. Ook is het mogelijk om te checken of er aangiftes lopen rond specifieke IBAN nummers. De gehanteerde procedure is echter dat er pas een waarschuwing wordt afgegeven indien er 3 of MEER aangiftes zijn ontvangen.  lees verder

Stadskanaal, Tegelen, Goes, Kerkrade, Den Helder, Nooitgedacht of Kweeniewaar.

Oplichters zijn handig in de keuze van de woonplaats bij hun nep-account. Na wat zoeken, zie je op Marktplaats een erg leuk aanbod. Een vrijwel nooit gebruikte SONOS. Hij mag weg voor een kwart van de nieuw prijs, want “muziek is niet zo ons ding”.   Helaas woont de “verkoper” in Stadskanaal, Tegelen, Goes, Kerkrade, Den Helder, Nooitgedacht of Godweetwaar. Natuurlijk wil die aardige verkoper de SONOS wel naar je verzenden; “Ja, maak het geld maar over, dan stuur ik je de Track&Trace.”  lees verder

Fake e-mailadres. Niet al te moeilijk.

Internet oplichten start met een fake e-mailadres. Natuurlijk gratis en liefst één die de binnenkomende mail doorstuurt en/of met ’n POP3/IMAP mogelijkheid. Zo’n fake mailadres wordt aangemaakt onder een fake gebruikersnaam. Niet al te moeilijk. Het enige waar oplichters nogal eens mee worstelen is het onthouden en uit elkaar houden van alle fantasie namen en verzinsels.  lees verder

100% dodelijk voor kakkerlakken

kill-kakkerlakIn Duitsland had men in de jaren na de tweede wereldoorlog een flink probleem met het bestrijden van ongedierte. Een krantenadvertentie beloofde destijds de ultieme oplossing bij het verdelgen van kakkerlakken; “100% dodelijk voor kakkerlakken. Gegarandeerd”. De advertentie had veel succes. Talloze lezers plaatsten een bestelling en betaalden een fors bedrag op voorhand.
 lees verder

ING & Internetoplichting

ING-ScreenshotZaterdag 18 mei is Kassa van de VARA uitvoerig ingegaan op de uiterst lakse houding van ING jegens de gedupeerden van internetoplichting. Vanzelfsprekend was ING uitgenodigd om in de studio zaken toe te lichten en enkele vragen te beantwoorden. ING weigerde echter alle medewerking aan het programma. Tot mijn verbazing zag ik dat er de dag voorafgaande aan de uitzending een persbericht de wereld in was gezonden; “Verscherpt beleid ING inzake Internetoplichting”.  lees verder